少額積立投資の目的とヴィジョン
こんにちは はるです
夏なのに?と思った方とはいつか一緒に飲みたいものです
私は生まれも育ちも札幌なのですが、
最近は猛暑が続いており、夜しか寝れません
さて、これから私が保有している投資信託(ファンド)について書きたいと思います
が、その前に、投資信託の目的と目指すところを明確にしたいと思います
投資信託を始めたきっかけ
まずは前段となりますが、
そもそも私の投資の目的は2つあります
①投資用の資金をつくる
大きい資産のほうが運用するのに有利な点が多いです
例えば
- 分散投資でリスクヘッジしやすい
- 元本割れのない国債などの安定商品でも資産形成できる
- 個別株を購入しアセットアロケーションの微調整ができる
など様々考えられます
少額投資は単純に”可能”と言うだけで、
正直メリットは多くありません
そのため、少額投資は次の投資の資金を作るための手段と考えています
②労働力の育成
どういうことかというと、
私はお金を人と同様かそれ以上の労働力だと思っています
働かせれば、お金がお金を稼ぎます
それも育てれば自分以上に稼ぐ可能性を秘めています
今はその育成段階ですので、なるべくお金をニートにしないことを
心がけていきたいと思っています
いつまでに何が目標か
結論から言えば、長期的に少額投資を続け
3年で100万
10年で500万を目指します
基本スタイル:インデックスファンドへの積み立て投資を行います
※一部アクティブファンドもあり
ファンドの種類:ノーロード(手数料なし)×信託報酬が低いファンド
また、個人的に遊びの要素もあったほうが長続きすると思い
iTrustロボという信託報酬が1%を超えるファンドにも
積み立て投資しています
証券会社:楽天証券を利用しています
理由はノーロードファンドの取扱数でした
資金:初期費用¥20,000から開始 毎月¥20,000の積み立て
アセットアロケーション:下図
ノーロード投資信託~手数料無料投信ガイド
※ツール活用させていただいています
日本国債を7月頭まで保持していましたが
リスクとリターンの比率をもっとあげるため、
売却し海外株式と新興国債権へ比重を移しました
今のところ、リスクも取りつつリターン目当てという状況です
理由としては、海外の経済状況が長期視点でおおむね良好と考えられること
また、大きく変動した場合に発見と対策が可能な生活状況であるため
インデックスファンドで安定した資産形成を前提としながら
リターンを重視した内容にしています
長期的かつ安定的な資産形成のプランの上で
資金が捻出できる段階で個別株の購入など次のフェーズへ移行するのが
近い未来のヴィジョンと考えています
ひとまずはここまで